Покупка акций иностранных компаний физическими лицами
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Покупка акций иностранных компаний физическими лицами». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Чтобы покупка ценных бумаг прошла успешно, следует обязательно отыскать брокера, которому доверяют. Представленные далее платформы – одни из таких, они заботятся о безопасности клиентов и предлагают выгодные условия торговли.
Где можно купить акции иностранных компаний?
Последние экономические новости в РФ утверждают, что Центробанк выступает против того, чтобы у неквалифицированных трейдеров имелся доступ к заграничным акциям. В особенности, если речь идет о крупных компаниях.
По информации прессы сейчас активно проходят консультации, и от их результатов зависит, будет ли доступ к иностранным ценным бумагам каким-либо образом ограничен. Потому, если есть желание купить пару десятков акций заграничной компании – медлить не стоит.
Некоторые иностранные брокеры просто отказали в обслуживании клиентам из РФ и РБ (Saxo Bank, Exante и т.д.). Часть компаний формально разрешает работать, но трейдеры/инвесторы остаются в подвешенном состоянии – в любой момент учетные записи могут забанить и не факт, что удастся спасти свой капитал (Interactive Brokers). В этих условиях такие брокеры как Just2Trade становятся настоящим спасением. Купить иностранные акции у этого брокера в данный момент не проблема.
На сегодняшний день работа с J2T – едва ли не единственный способ беспроблемной работы на западных рынках. Представители брокера неоднократно заявляли, что никаких блокировок не будет, а обилие методов пополнения/вывода средств позволяет практически без потерь обходить санкции.
Схема фондового рынка
Схема фондового рынка для покупки акций зарубежных компаний частными лицами довольно проста. Фондовый рынок представляет собой большую торговую площадку, где возможно купить или продать различные ценные бумаги. В нашем случае мы рассматриваем покупку акций иностранных предприятий (американских, китайских, европейских и многих других).
Но на фондовый рынок попасть не так просто. Для этого необходим доступ, который предоставляет брокер. Брокер – это посредник между покупателем и продавцом. После заключения договора с брокером, по которому инвестор должен оплачивать комиссию за посредническую деятельность брокера, открывается доступ на фондовый рынок.
Он очень схож с обычным рынком. Кто-то продает, а кто-то покупает. В любой сделке всегда есть 2 стороны, первая сторона — покупатель, вторая — продавец. Когда Вы покупаете акции, или другие ценные бумаги — Вы покупаете их у того лица, которое продает. Если никто не будет продавать определенную бумагу — то Вы соотвественно не сможете ее купить.
Аналогично, если Вы продаете бумагу — то должен найтись кто-то, кто готов ее купить. Вы можете Выставить свои цены для покупки/продажи, и дожидаться, пока найдется кто-то, кто готов провести сделку за эту стоимость, либо произвести сделку по рыночной цене.
Конечно, в реальности покупателей и продавцов много, сделки проходят ежесекундно по текущей цене бумаги, но принцип именно такой. Если на рынке сейчас только одна сторона — то сделки не будет.
Большинство российских фондовых игроков выбирают компанию «Тинькофф» для инвестиций на брокерские счета. Преимущества этой платформы:
- обмен валюты по биржевому курсу на валютном рынке;
- минимальный размер покупки/продажи;
- удобный личный кабинет;
- форма W-8BEN заполняется виртуально;
- есть возможность участвовать в торгах без заполнения разрешения;
- оперативная помощь онлайн.
Как купить акции, ценные бумаги иностранных компаний
Простые способы
1. Самый простой способ стать акционером зарубежных компаний — купить тематические ETF на Московской бирже. ETF — это фонды акций, которые повторяют состав какого-то финансового индекса. Например, фонд FXUS состоит из акций Apple, Microsoft, Amazon и более 600 других американских компаний.
2. Открыть счёт у российского брокера, который работает с Санкт-Петербургской биржей. Там доступны бумаги большинства крупных компаний США.
Сложные способы
1. Получить статус квалифицированного инвестора и через российского брокера покупать бумаги на зарубежных биржах.
2. Открыть счёт у иностранного брокера и через него покупать акции на зарубежных биржах.
Как стать квалифицированным инвестором?
Для этого нужно соответствовать хотя бы одному из этих требований:
• владеть ценными бумагами, производными инструментами, депозитами и счетами в банках на сумму от 6 миллионов руб.;
• иметь опыт работы в компании, которая проводила сделки с ценными бумагами, не меньше трёх лет — или не меньше двух лет, если она имела статус квалифицированного инвестора;
• в течение года совершить сделки на сумму от 6 миллионов ₽, при этом не меньше одной сделки в месяц и от 10 сделок в квартал;
• иметь высшее экономическое образование, или квалификационный аттестат, или сертификат по определённым направлениям (например, CFA или FRA).
Получив статус квалифицированного инвестора, вы сможете покупать любые бумаги на зарубежных биржах.
Акции бывают обыкновенные и привилегированные. Первые дают право участия в управлении компанией при условии владения определенным пакетом, а также на получение дивидендов. Кроме этого их владельцам предоставляется преимущественное право покупки акций компании при дополнительной эмиссии до размещения на фондовом рынке.
Степень участия в управлении определяется размером пакета, принадлежащего инвестору. В зависимости от его величины акционеры делятся на розничных (до 1%), миноритарных (от 1% до 25%) и мажоритарных (более 25%). Розничные акционеры и мелкие миноритарии не влияют на политику компаний. Частному лицу крайне редко принадлежит пакет, превышающий 1%.
Привилегированные (префы) гарантируют получение дивидендов в приоритетном порядке. Владельцы обыкновенных акций получают дивиденды по «остаточному принципу» – после выплаты по префам.
Конец августа 2020 года был очень значимым для многих, ведь 24-го числа Мосбиржа запустила торги иностранными акциями. Многие клиенты брокеров, работающих на площадке, с этого дня получили доступ к бумагам зарубежных компаний. Теперь Мосбиржа стала второй биржей после Санкт-Петербургской, которая предоставляет такую возможность. Преимущества этого нововведения неоспоримы — рублевый расчет, отсутствие дополнительных комиссий, более широкий выбор финансовых инструментов и дивиденды в USD.
Но, как и везде, здесь присутствуют и определенные риски и недостатки: высокий налог США (в разных случаях + 13-30% к сумме налога РФ); низкая степень знания иностранной юрисдикции, экономической ситуации и нехватка информации, влияние курсов и разница в спредах. Но в любом случае, это отличная возможность для тех, кто уже работает на Мосбирже. Делайте выбор обдуманно, и тогда инвестирование принесет вам лишь прибыль и удовольствие.
Зарубежные брокеры, где покупать акции компаний
Когда вы устанете от бесконечных зависаний и перебоев в работе терминала и будете больше не в состоянии слышать бред технической поддержки, то на помощь вам придут зарубежные брокеры акций.
Основными преимуществами зарубежных брокеров являются:
- Широкий выбор акций, не ограничивающийся питерской биржей,
- Простая процедура открытия счета и минимальные требования к верификации,
- Гибкое налогообложение. Налог при выплате не удерживается, вы вправе сами при необходимости подать декларацию в следующем году. Таким образом, можете минимум 6 мес. капитализировать заработанное.
- Более широкое кредитное плечо для совершения операция с ценными бумагами по сравнению с брокерами РФ,
- Более быстрое получение дивидендов от иностранных компаний,
- Быстрое и удобное пополнение и снятие денег разными способами.
Помимо вышеописанных преимуществ, вы получите полный доступ ко всем финансовым инструментам включая валютные рынки, ramm-счета и множество индикаторов для анализа.
Для приобретения акций, я рекомендую рассмотреть проверенные и надежные зарубежные брокерские компании.
Схема фондового рынка
Для тех кто не в теме (кто в теме — смело переходите к следующему пункту).
Акции публичных компаний торгуются на фондовом рынке. Это своего рода огромный мировой базар, где встречаются продавцы и покупатели.
Чтобы туда попасть — нужен доступ. Просто так, проходя мимо по улице, тебя туда не пустят.
Доступ на рынок можно получить через посредника — брокера (банк, управляющую компанию).
Заключаешь с ним договор на брокерское обслуживание. И получаешь право торговать на бирже. Продавать и покупать все что душе угодно. В нашем случае, американские или другие иностранные акции.
Сколько это стоит?
Естественно брокеры работают не за спасибо. Нужно будет отстегнуть им мзду в виде ….
Процент от сделки. Хотя процент громко сказано. Средняя по больнице в пределах десятых-сотых процента.
По простому, купили акций на 10 тысяч — отдайте брокеру сверху еще … 3 рубля (комиссия 0,03%).
Плата за депозитарий. Кто-то взимает. Другие нет. Помесячные расходы — от 0 до 200-300 рублей с вас будет списываться.
Но можно попасть и на более высокую плату. Увеличенную раз так в 5-10.
За счет чего можно получать прибыль от акций
- Покупка акций физическими лицами для получения дивидендов – это не самый прибыльный, но самый логичный подход, поэтому мы поставили его на первое место. Каждая компания создается для получения прибыли. Соответственно, любой владелец акций, а значит, частичный владелец компании, имеет право на получение какой-то части этого дохода. Обычно прибыль выплачивают раз в год. Бывают случаи, когда выплату не осуществляют, реинвестируя зарабатываемые средства в дальнейшее развитие. Тем, кто хочет купить акции российских компаний с целью получения дивидендов, рекомендуем обратить внимание на так называемые дивидендные акции (dividend stocks). Самыми доходными с этой точки зрения компаниями являются Северсталь, Ленэнерго, Сбербанк.
- Покупка недооцененных или просто перспективных акций с целью дальнейшей перепродажи. Именно это и является самым популярным способом заработка на фондовом рынке. Существует много подходов – от дейтрейдинга (торговли внутри дня) до долгосрочных инвестиций, когда капиталы передаются из поколения в поколение.
- Покупка акций на бирже для получения контрольного пакета и возможности влиять на развитие компании. Покупка одной акции не предоставляет вам права голоса на совете акционеров, но если вы аккумулировали в своих руках их большое количество, тогда сможете получить контроль над компанией и принимать участие в управлении ее деятельностью. Такой подход используют профессиональные инвесторы.
За счет чего можно получать прибыль от акций
- Покупка акций физическими лицами на дивиденды — не самый выгодный, но наиболее логичный подход, поэтому мы поместили его в начало списка. Каждый бизнес создан для того, чтобы приносить прибыль. Соответственно, каждый акционер и, следовательно, частичный владелец компании имеет право на получение определенной доли этого дохода. Обычно прибыль выплачивается один раз в год. Бывают случаи, когда оплата не производится, а заработанные деньги реинвестируются в дальнейшее развитие. Тем, кто хочет покупать акции российских компаний с целью получения дивидендов, стоит обратить внимание на так называемые дивидендные акции. Наиболее прибыльными с этой точки зрения являются «Северсталь», «Ленэнерго», «Сбербанк».
- Покупка недооцененных акций или просто обещание акций для их перепродажи. Это самый популярный способ заработка на фондовом рынке. Существует множество подходов — от дневной торговли (внутридневная торговля) до долгосрочных инвестиций, когда капитал передается из поколения в поколение.
- Покупка акций на бирже с целью получения контрольного пакета и возможности повлиять на развитие компании. Покупка одной акции не дает вам права голоса в наблюдательном совете, но если вы накапливаете большое количество акций, вы можете получить контроль над компанией и участвовать в управлении ее бизнесом. Такой подход используют профессиональные инвесторы.
В связи с антироссийскими санкциями многие зарубежные брокеры прекратили работу с нашими соотечественниками.
И остался выбор … а практически нет выбора.
Из выгодных дисконтных брокеров остался Interactive Brokers (IB). Наверное самый популярный среди инвесторов из РФ и стран СНГ (еще и самый адекватный по комиссиям).
Брокер дает доступ к фондовым рынкам практически по всему миру. И не только Америку. Европа, Страны Европы и Азии. И много чего другого.
Можно покупать не только отдельные акции, но ETF. Размер комиссий за владение которыми в разы ниже, чем в России.
Основные условия и тарифы:
- Оптимальная сумма для начала — от 10 тысяч долларов. Если вам меньше 25 лет- то хватит $3-х тысяч.
- Минимальная месячная плата: 10 долларов в месяц. Если на счете будет меньше $10K — раскошеливайся на $20 ежемесячно. И 3 доллара — для лиц младше 25 лет.
- Минимальная плата за сделку $1.
Если вы заплатите в месяц за сделки 4 бакса, то в виде ежемесячной абонентской платы останется доплатить 6 долларов (10 — 4).
Из существенных минусов:
- платные валютные переводы для пополнения брокерского счета ($10-15 за транзакцию);
- платные котировки (да-да, здесь за все нужно платить деньги);
- необходимость самостоятельно заполнять и подавать налоговую декларацию о полученных доходах (ежегодно).
Стоит помнить, что инвестирование одновременно является прекрасным способом как сохранить и приумножить свои активы, так и потерять. Успех в инвестициях по мнению Баффетта достигается не за счет постоянной активности, а за счет того, чтобы делать правильные вещи и не делать неправильные. Для лучшего понимания возможностей по инвестированию необходимо ознакомиться с отдельными финансовыми инструментами такими, как акции китайских компаний, биржи США, дивидендная стратегия, золото и серебро.
Как выбрать посредника для покупки зарубежных ценных бумаг?
Если вы планируете активно покупать и продавать ликвидные ценные бумаги зарубежных эмитентов, наиболее удобным окажется сотрудничество с интернет-брокерами. Они могут выполнить вашу заявку в течение 1 минуты. Банки и страховые компании принимают только письменные распоряжения: поручение инвестора может быть выполнено за 1-2 дня.
При этом нужно понимать, что при помощи брокерской компании можно приобрести далеко не все виды ценных бумаг, так как брокеры имеют доступ не ко всем биржам. Максимальные возможности есть у страховых компаний. Если биржевой брокер может приобретать только те ценные бумаги, которые торгуются на биржах, к которым у него есть доступ, то страховая компания может купить любые ценные бумаги (например, наиболее доходные облигации Австралии, которые не купит брокер). Банки могут покупать для своих клиентов все виды ценных бумаг различных эмитентов, но не всегда охотно это делают.
Нельзя упускать из виду и вопрос наследования. Что будет с вашим капиталом в случае вашей смерти? При заключении договора со страховой компанией в полисе в обязательном порядке указываются выгодополучатели или наследники с указанием доли, причитающейся каждому из них. Если они не указаны, наследование осуществляется по закону. Если вы сотрудничаете с брокерами или банками, процесс наследования капитала осуществляется исключительно на основании норм наследственного права (так как средства размещены за рубежом, процедура их извлечения может занять месяцы).
Последним критерием, который стоит проанализировать при выборе посредника, является перечень предоставляемых им услуг. В данном случае имеет смысл сравнивать только банки и страховые компании, так как брокерские компании, помимо инвестиционной и консалтинговой деятельности, ничего другого не предлагают клиентам.
К примеру, если вы вкладываете крупные суммы средств и не планируете выводить их из-за границы, вас могут заинтересовать услуги зарубежного банка. Вы можете открыть в банке карточный и расчетные счета, оформить краткосрочный депозит и даже кредит (если вы владеете ценными бумагами другого государства, этот вариант вполне реален).
Страховые компании также могут помочь с оформлением банковского счета (у крупных зарубежных игроков всегда есть финансовые партнеры). Кроме того, они предоставят вам страховой полис. Это может быть как традиционное накопительное страхование, когда в конце срока действия полиса (или ежегодно) вы получаете оговоренный процент и доход от инвестиционной деятельности страховщика, так и накопительно-рисковое страхование. Тогда вы можете получить определенную выплату в случае установления инвалидности, заболевания и т.д. Все риски, которые покрывает полис, необходимо обсуждать отдельно.
Таким образом, подводя промежуточный итог, можно сказать, что меньше всего рисков принимает на себя инвестор, сотрудничающий со страховыми компаниями. К слову, в большинстве стран гарантом платежеспособности страховщиков выступает само государство. В случае банкротства страховой компании инвесторам могут вернуть до 90% вложенных средств (так как вкладываете вы их фактически в саму компанию). В то же время при сотрудничестве с брокерами вы практически не зависите от успешности брокерской компании: существуют механизмы, позволяющие забрать вложенные средства даже в случае ликвидации брокера. Однако если «прогорит» компания, акции или облигации которой вы купили при помощи брокерской компании или банка, вы понесете убытки.
Если планируется долгосрочное вложение суммы, эквивалентной 100 тыс. долларам США и выше, целесообразно обращаться в крупные страховые компании. Если вы хотите стать активным трейдером и диверсифицировать свой инвестиционный портфель, то удобнее сотрудничать с брокерскими компаниями, тем более, если вы изначально не располагаете большим стартовым капиталом. Среди российских брокеров наиболее известными являются ФК «Открытие», Финам, Альфа-Капитал, БКС — все они имеют больший опыт работы на зарубежных площадках.
Подводя итог, хочется посоветовать начинающим инвесторам быть предельно внимательными и аккуратными. Вложение средств в зарубежные ценные бумаги может быть очень выгодным, особенно в условиях нестабильности российской экономики. Однако если вы новичок на рынке, ваша первостепенная задача – правильно выбрать посредника, который поможет вам инвестировать с максимальной выгодой и минимальными рисками. В следующей статье мы более детально остановимся на зарубежных ценных бумагах, которые целесообразно приобретать российским инвесторам, и их доходности.